银行识破诈骗  客户保住积蓄

发布时间:2020-09-16 08:46:20      来源:商会中国客户端      编辑:赵彦

9月8日,一名女性客户高某来到中国银行太原平阳支行辖属学府街支行,咨询网上银行办理事宜,该行个人客户经理耐心解答但在交流时发现该客户语无伦次、神色慌张、情况异常,便立刻将情况告知网点运营内控副行长,并将客户领入理财室详细询问。

该客户称昨日接到自称“上海市公安局办案人员”电话,对方称其为诈骗案嫌疑人,要求配合警方办案,并询问其在各个银行的具体存款,逐一告知后,对方要求办理网上银行转账,并声称待资金转入指定账户后,“上海市公安局”会帮助解除诈骗嫌疑,消除案底,同时反复强调不能告知家人或朋友,否则会因泄露机密逮捕知情人员,也不能告知银行工作人员,否则会遭遇报复。

得知具体情况后,该行工作人员基本可以确定客户高女士遭遇到了电信诈骗。为保障客户资金安全,银行工作人员先协助客户拨打客服电话,将其在中国银行、中国农业银行及农村信用合作联社累计200万元的存款进行了冻结。运营内控副行长一边安抚客户,一边耐心解释,公安机关在办案过程中,是绝对不会通过电话要求嫌疑人汇钱的,客户遇到的是典型的“冒充公检法”实施诈骗的情况,该类诈骗的常见特征为不法分子谎称客户涉嫌案件,要求客户转入资金消除案底,同时以保密为由不许告知他人。

经过一番耐心说明,高女士方才如梦初醒,连连感谢中行工作人员认真负责,才保住了自己多年的积蓄。(苏静怡)

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